코덱스 미국S&P500 TR VS 타이거 미국S&P500 ETF 비교분석

장기 투자할 때 KODEX(코덱스) 미국 S&P500 TR VS TIGER(타이거) 미국 S&P500 ETF 중 어떤 것이 투자할 때 유리한지 확인해보겠습니다. 두 종목은 사실상 같은 ETF입니다. 미국 S&P500지수를 투자해야 하는 이유와 국내에 상장되어있는 ETF 중  장기 투자할 때 더 좋은 성과와 복리효과를 누리기 위해서는 어떤  ETF가 더 좋은지 하나씩 살펴보겠습니다. 

 

코덱스 vs 타이거 미국S&P500 ETF 비교분석

 

미국 S&P500 지수란?

미국의 신용평가 스탠더드 앤 푸어스(S&P)에서 개발한 미국의 종합주가지수입니다.

이 지수는 다우존스 지수, 나스닥 종합지수와 함께 미국 증시의 3대 주가지수라고 불리고 있는 지수입니다.

이 지수는 실질적으로 미국 증시를 대표하는 주가지수로 볼 수 있습니다.

S&P500 지수 미국 주식시장에 상장된 500개의 대기업이 포함된 주가지수입니다. 이 지수는 미국 상장기업 시가총액의 80% 이상을 포함하고 있기 때문에 미국 주식시장을 가장 잘 대변하고 있다고 말할 수 있습니다. 따라서 이 지수를 투자한다면 미국 시장의 80% 정도를 투자하고 있다고 보시면 됩니다.

 

 

미국 S&P500 지수에 투자해야 하는 이유 

 미국 S&P500 지수에 투자해야 하는 이유는 장기투자에 가장 적합한 지수이기 때문입니다. 또한, 투자의 거물인 워런 버핏이 가장 신뢰하는 지수입니다.
미국 S&P500 지수에 투자해야 하는 이유는 장기투자에 가장 적합한 지수이기 때문입니다. 또한, 투자의 거물인 워런 버핏이 가장 신뢰하는 지수입니다. 워런 버핏은 자신이 죽고 난 후 아내에게 자신이 자신이 죽거든 다른 데 투자하지 말고 가지고 있는 자산의 90%는  S&P500 지수를 추종하는 ETF인 VOO ETF에 묻어두라고 했고, 자산의 나머지 10% 정도만 사용하라고 했었습니다. 전설적인 투자자 역시 이 만큼  S&P500 지수를 추종하는 ETF를 신뢰한다는 뜻입니다.

또한, 워런 버핏은 투자의 귀재답게 여러 투자자들에게 어떤 것에 투자를 해야 되는지 물어보는 경우가 많았다고 했는데요

그때마다 그 투자자들에게 가지고 있는 모든 여유자금은 모두 S&P500지수를 추종하는 ETF에 묻어두고, 다른 투자 공부할 시간을 쏟기보다는 자신이 잘하는 업무를 통해 몸값을 높이는데 집중하라고 했습니다. 물론 저도 이 이야기에 깊게 공감합니다. 하지만 사람의 욕심은 끝이 없고, 같은 실수를 언제나 반복하고 있죠. 

 

장기 투자로 적합한 이유

미국 S&P500 지수 지수는 장기 투자로 가장 적합한 주가 지수입니다. 왜냐하면 S&P500 지수에 포함되어있는 기업 중에 대부분의 기업들이 사실상 세계를 주름잡고 있는 모든 기업들이 모여 있습니다.

*미국 S&P 500주가 지수 상위 15개 품목

 

 

미국 S&P 500 지수 상위 15개 종목 리스트

 

 

 

가장 대표적인 게 애플, 마이크로소프트, 아마존, 테슬라, 구글, 존슨 앤 존슨, 등 이름만 들어도 알 수 있는 모든 기업들이 미국 S&P500 지수에 모두 다 들어있습니다. 구성되어있는 회사 리스트만 보시더라도 얼마나 강력한지 느껴지시죠?

주가지수에 따라 구성이 조금씩 달라지는데, 실시간으로 구성항목을 보고 싶다면 아래에서 확인 가능합니다. 

 

미국 S&P500 지수 실시간 확인하기 

 

그리고 공교롭게도 모두 미국에 상장되어 있는 회사들입니다. 그리고 미국은 가장 기술력이 뛰어난 기업이 몰려있는 국가입니다. 거기에 더불어서 미국에서 사용하는 통화인 달러 역시 세계 경제를 움직이는 기축 화폐로 활용되고 있기 때문에 나중에 우리나라의 원화에 문제가 생기더라도 내가 투자한 자산을 가장 지켜주기 좋은 투자처입니다.

각 국가의 화폐는 세계 경제에 영향을 많이 영향을 많이 받습니다. 대부분의 국가들이 그런 경향이 있기 때문에 경기가 좋을 때는 환율이 환율이 좋아져서 그로 인한 이익을 볼 수도 있습니다. 

하지만, 우리가 두려워하는 것은 무엇입니까? 이번 코로나 사태같이 전 세계적인 팬더믹이 오거나, 앞으로의 세계 경기가 안 좋아질 것이라고 예상될 때 각 국가들의 화폐의 가치가 결정되게 됩니다.

이런 상황은 지난번 코로나 팬더믹과, 최근 러시아의 전쟁을 겪으면서 몸으로 겪고 있습니다.

 

달러 환율과 미국 S&P 500 ETF 수익률 관계

 

지금도 경기가 앞으로 많이 안 좋아질 것을 예상하니까 그 결과는 바로 나타나고 있습니다.  지금 우리나라의 원화와 미국의 달러 환율을 비교해 보면 어마어마하게 오른 것을 확인할 수 있습니다.

1달러당 원화 변화 그래프 (5년간)

 

 

예전에는 한 1050원 ~ 1150원 사이를 오가던 원달러 환율이 지금은 약 한 1200원에서 거의 1300원까지 육박하는 정도 수준으로 환율이 많이 올라가게 되었습니다.

현재 이런 이유 때문에 미국 지수에 투자한 투자자들은 환율로 인한 이익으로 손해를 최소화하고 있습니다.

그중에서도 특히 미국 S&P500 지수 ETF에 투자한 투자자들의 수익이 가장 떨어진 폭도 적은 편이고, 원달러 환율이 낮아지면서 국내 투자자들 이로 인해 투자한 금액의 손실 폭을 줄일 수 있었습니다. 

 

 

S&P 500지수 환율에 따른 하락률 비교

 

이런 것을 보면 경기가 좋으면 미국 S&P500 지수는 더 올라가게 될 것이고, 전 세계적으로 경기가 안 좋아지게 된다면 높아지는 환율로 인해서 환차익을 통해 손실을 보전할 수가 있습니다.

이런 다양한 사유가 있기 때문에 경기가 좋던 경기가 좋지 않든 간에 꾸준히 이 지수를 추종하는 ETF를 모아가신다면 시장 경기에 크게 영향을 받지 않고 지속적인 성과를 낼 수 있기 때문에 장기 투자로 추천드립니다.

* 단 이 가설은 미국이 지속적으로 전 세계의 1등 국가를 유지할 경우를 전제하고 있습니다. 

 

국내에서 미국 S&P500에 가장 쉽게 투자하는 방법

국내에서도 미국에 직접 투자하지 않고서 국내에 상장돼 있는 코덱스(KODEX)나 타이거(TIGER) 이름으로 상장돼 있는 ETF를 매수한다면 미국에 상장되어있는 ETF와 투자한 것과 거의 같은 성과를 내게 됩니다.

그렇기 때문에 투자금액이 크질 않고, 아직 초보로서 미국 주식에 직접 투자할 여력이 없으시다면 국내에 상장되어 있는 이 두 가지 종목에 대해서 투자하시는 것을 추천드립니다.

 

 

 

 

 

국내에서 미국 S&P500 지수에 투자 시 주의사항

국내에 상장되어있는 ETF이지만, 미국 주식을 투자하는 ETF이기 때문에 ETF에서 이익을 본 경우에는 ETF를 매도할 때, 이익 본 금액에 대해서 20%를 양도소득세와 2%의 지방소득세를 내야 합니다.

펀트투자 원금 : 500만 원
투자 상승한 금액 : 600만 원
이익금액 : 100만 원
* 양도소득세 : 100만 원 * 20%(양도소득세) = 20만 원
* 지방소득세 : 20만 원(양도소득세) * 10% = 2만 원
* 총 세금 : 양도소득세 + 지방소득세 = 22만 원

이익 본 금액의 22%를 세금으로 내야 한다니... 그럼 미국 주식에 직접 투자하는 게 더 좋지 않을까?라고 생각하실 수 있는데

이는 미국에 직접 투자에도 마찬가지입니다. 미국에 직접 투자한 경우라고 하더라도, 이익 본금액에 대해서 22%의 세금을 내야 하는 것은 동일합니다. 

하지만 국내에서도 국내 상장된 미국 ETF에 투자하면서도 세금을 아낄 수 있는 방법이 있습니다.

그건 바로 중개형 ISA 계좌를 통해서 투자를 한다면, 배당금 및 양도세가 일정 금액만큼 면제가 됩니다. 

그리고, 한 종목에서 100만 원 이익을 보고, 한 종목에서 100만 원 손실을 봤을경우 합쳐서 세금을 부여합니다. ISA 계좌를 통해서 투자한것이 아니라면, 100만원 손해본것은 세금을 내질 않지만, 100만원 이익 본 펀드에 대해서는 22만 원의 세금을 내야 합니다. 

그렇기 때문에 장기적으로 투자하실 것이라면, 가입 축하 이벤트를 많이 주는 증권계좌에서 ISA 계좌 혹은 연금저축계좌를 개설해서 투자하는 것을 추천드립니다. 

 

코덱스(KODEX) VS 타이거(TIGER) 미국 S&P500 비교

상품명	운용사	현재주가(원)	수수료	배당금	시가총액
KODEX 미국S&P500 TR	삼성자산	11,270	0.05%	분배금 재투자	2,685억원
TIGER 미국S&P500	미래에셋	12,780	0.07%	년 배당	1조 2,289억원
KINDEX 미국S&P500	한국투자	12,885	0.07%	년 배당	5,751억원
KBSTAR 미국S&P500	KB자산	11,145	0.21%	배당 예정	1,277억원
SOL 미국S&P500ESG	신한자산	9,920	0.15%	배당 예정	240억원

 

국내에 증권사에서 만든 미국 S&P500 추종하는 ETF는 무려 5개나 존재합니다. 

미국에서는 3개만 있는 것과 비교해볼 때 이는 더 많은 숫자입니다. 

주목할만한 펀드는 코덱스(KODEX)와 타이거(TIGER)입니다. 코덱스와 타이거는 운용사에서 붙인 브랜드 이름이라고 보시면 됩니다. 

이런 동일한 품목을 추종하는 ETF를 비교하실 때 주목해야 하는 부분은 수수료와, 시가총액입니다. 특히 장기 투자를 계획 중이시라면, 가급적이면 수수료가 저렴한 것이 가장 좋고, 단기투자를 할 것이라면 시가총액이 높은 것이 거래량이 많기 때문에 빠른 거래가 가능합니다.

이런 것을 볼 때는 코덱스와 타이거 둘 중 하나를 선택해도 큰 무리는 없어 보입니다. 

그리고 가장 큰 차이점은, 미래에셋자산운용에서 만든 TIGER 미국 S&P500 ETF는 매 분기마다 배당을 해주지만, 삼성자산운용에서 만든 KODEX 미국 S&P500 TR ETF는 줄 배당금을 재투자하는 방식입니다. 

배당금은 일반적으로 국내에서 거래하던, 미국에 직접투자와 관계없이 배당세 15.4%를 원천징수하고 지급합니다. 배당금을 바로 재투자한다고 해도, 바로 배당금의 15.4%를 손해 보지만 삼성증권에서 만든 KODEX 미국 S&P500 TR ETF는 줄 배당금을 바로 재투자하기 때문에 배당금의 15.4%의 손실 없이 복리 효과를 누릴 수 있습니다. 

따라서 장기투자를 하신다면, 수수료도 저렴하고 배당금까지 재투자하는 삼성자산운용의 KODEX 미국 S&P500 TR ETF 투자를 추천드립니다. 

 

코덱스(KODEX) VS 타이거(TIGER) 미국S&P500 수익률 비교

 

코덱스(KODEX) VS 타이거(TIGER) 미국S&P500 수익률 비교

 

1년간 실적을 보시면 아시겠지만, 실적은 거의 차이가 없습니다. 하지만 삼성자산운용의 KODEX 미국 S&P500 TR ETF가 시간이 갈수록 저렴한 수수료와 배당금을 포함해서 투자하기 때문에 아주 작은 차이는 만드어낼 수 있을 것으로 보고 있습니다. 사실상 같은 펀드이기 때문에 차이나는 부분에서 이익이 더 발생할 수밖에 없습니다. 

 

 

미국 S&P500 ETF 투자는 언제 하면 될까?

언제 투자하는 게 가장 좋을까요? 그냥 날자 정해놓고 매수하시면 됩니다 이것 관련해서 미국에서 실험한 내용이 있는데 그냥 날자 정해놓고 투자하는 것도 좋은 방법이라고 결론 나왔습니다. 

이것 외에 최저가 기록할 때만 사는 것과, 최고점일 때만 사는 것도 했는데 심지어 최고점에 샀을 때도 좋은 결과가 나왔습니다. 최저가를 기록할 때 사는 것은 신의 영역이니 제쳐두더라도, 매월 매수하는 것이 상당히 좋은 성적이 나왔습니다. 

이것 관련한 실험 내용은 아래에서 확인 가능합니다. 

 

미국 S&P 500 지수 투자 관련 실험 결과 확인

 

 

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